Lừa đảo hơn 38 tỷ đồng bằng thủ đoạn “đáo hạn ngân hàng”

Đầu tháng 12/2021, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh nhận được đơn của công dân tố cáo Lê Thị Ngọc Sang có hành vi “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” với số tiền 25,3 tỷ đồng. Sau khi tiếp nhận đơn, cơ quan điều tra tiến hành điều tra và xác định Lê Thị Ngọc Sang, còn gọi là Tuyền, SN 1990, hộ khẩu thường trú tại Khu phố 8, phường Phú Trinh, tạm trú tại số nhà 396, đường Thủ Khoa Huân, khu phố 13, phường Phú Thủy, TP. Phan Thiết. Trong quá trình sinh sống Sang có quen biết với nhiều nhân viên làm ngân hàng trên địa bàn TP. Phan Thiết. Do cần tiền tiêu xài cá nhân nên Sang đã đưa ra thông tin Sang làm đáo hạn ngân hàng (những người vay ngân hàng đến kỳ hạn phải trả nợ, nhưng không có tiền thì vay của Sang để trả vào ngân hàng, sau đó ngân hàng cho vay lại thì người vay sẽ trả lại số tiền trên cho Sang và cộng theo lãi suất mà Sang đã thỏa thuận). Để tạo lòng tin, thời gian đầu Sang cũng thực hiện việc cho vay đáo hạn và trả tiền lãi, tiền gốc đầy đủ. Sau khi tạo được lòng tin, Sang tiếp tục đưa ra thông tin những gói đáo hạn không có thật nhằm tiếp tục huy động vốn đối với những người cho vay. Để tránh được sự phát hiện, thời gian đầu Sang sử dụng nguồn tiền của những người cho Sang vay sau dùng để trả lãi và gốc cho những người cho vay trước.

Với những thủ đoạn như trên, thời gian từ giữa năm 2019 cho đến ngày 29/11/2021, Sang còn nợ tiền của 7 người với số tiền 38.036.220.000 đồng. Mặc dù thời điểm bỏ trốn, Sang còn khả năng trả nợ, nhưng Sang không thực hiện mà chiếm đoạt toàn bộ số tiền trên.

Ngày 18/4/2022, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” và lệnh bắt bị can Lê Thị Ngọc Sang để tạm giam. Tuy nhiên, Lê Thị Ngọc Sang đã bỏ trốn khỏi nơi cư trú và đến ngày 4/7/2022, Sang bị bắt theo quyết định truy nã của cơ quan điều tra.

Cơ quan CSĐT cũng xác định, bị can Sang đã nhiều lần chiếm đoạt tiền của nhiều người, mỗi lần chiếm đoạt đều đủ định lượng cấu thành tội phạm. Đây là tình tiết “Phạm tội 2 lần trở lên” được quy định tại điểm g, khoản 1, Điều 52 Bộ luật Hình sự.